全國2009年7月高等教育自學(xué)考試

金融理論與實(shí)務(wù)試題

課程代碼：00150

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)

在每小題列出的四個備選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。

1.貨幣在商品交換中起媒介作用時執(zhí)行（）

A.價值尺度職能

B.流通手段職能

C.貯藏手段職能

D.支付手段職能

2.馬克思認(rèn)為貨幣是（）

A.價值尺度與流通手段的統(tǒng)一

B.流通手段與支付手段的統(tǒng)一

C.價值尺度與支付手段的統(tǒng)一

D.流通手段與貯藏手段的統(tǒng)一

3.我國企業(yè)投融資體制從財(cái)政主導(dǎo)型轉(zhuǎn)為金融主導(dǎo)型的年份是（）

A.1978年

B.1979年

C.1983年

D.1994年

4.一般來說，當(dāng)物價水平上升時，名義利率將（）

A.上升

B.下降

C.不變

D.不確定

5.在一國利率體系中起決定性作用的是（）

A.名義利率

B.市場利率

C.基準(zhǔn)利率

D.優(yōu)惠利率

6.專門對工商業(yè)辦理投資和長期信貸業(yè)務(wù)的銀行是（）

A.商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.投資銀行

D.儲蓄銀行

7.中國人民銀行成立于（）

A.1948年12月1日

B.1949年12月1日

C.1953年12月1日

D.1984年1月1日

8.主張商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)主要集中于短期自償性貸款的經(jīng)營管理理論是（）

A.商業(yè)貸款理論

B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論

C.預(yù)期收入理論

D.負(fù)債管理理論

9.國際上通行的一種評價借款人信譽(yù)狀況的原則是（）

A.“3C”原則

B.“4C”原則

C.“5C”原則

D.“6C”原則

10.客戶以現(xiàn)款交付銀行，由銀行把款項(xiàng)支付給異地受款人的業(yè)務(wù)被稱

為（）

A.結(jié)算業(yè)務(wù)

B.支付業(yè)務(wù)

C.匯兌業(yè)務(wù)

D.信托業(yè)務(wù)

11.受托人在管理和處理信托財(cái)產(chǎn)時不得侵犯信托財(cái)產(chǎn)的（）

A.公益性

B.獨(dú)立性

C.真實(shí)性

D.共有性

12.中央銀行參與金融市場交易活動的主要目的是（）

A.為國有資產(chǎn)保值增值

B.防止市場操縱

C.運(yùn)用經(jīng)濟(jì)手段進(jìn)行宏觀調(diào)控

D.讓利于民

13.狹義的金融市場是指（）

A.商品市場

B.貨幣市場

C.證券市場

D.衍生產(chǎn)品市場

14.如果預(yù)期標(biāo)的物價格上升，投資者可以選擇（）

A.購買買進(jìn)期權(quán)

B.購買賣出期權(quán)

C.售出買進(jìn)期權(quán)

D.售出標(biāo)的物

15.還本付息以國家財(cái)政做擔(dān)保的債券是（）

A.金融債券

B.國家債券

C.地方政府債券

D.公司債券

16.我國人民幣匯率采用的標(biāo)價方法是（）

A.直接標(biāo)價法

B.間接標(biāo)價法

C.美元標(biāo)價法

D.中間標(biāo)價法

17.對外投資收入記入國際收支平衡表中的（）

A.經(jīng)常賬戶

B.資本與金融賬戶

C.儲備資產(chǎn)賬戶

D.凈誤差與遺漏

18.我國的企業(yè)定期存款處于（）

A.M0層次

B.M1層次

C.M2層次

D.M3層次

19.基礎(chǔ)貨幣不包含（）

A.流通于銀行體系之外的現(xiàn)金

B.商業(yè)銀行在中央銀行的存款準(zhǔn)備金

C.商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金

D.商業(yè)銀行吸收的企業(yè)活期存款

20.通貨膨脹現(xiàn)象反映（）

A.社會總需求大于社會總供給

B.社會總供給大于社會總需求

C.貨幣供給量不足

D.貨幣購買力上升

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)

在每小題列出的五個備選項(xiàng)中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無

分。

21.消費(fèi)信貸的積極作用體現(xiàn)在（）

A.是國家解決財(cái)政困難的較好途徑

B.有助于商業(yè)銀行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、分散風(fēng)險

C.提高居民生活質(zhì)量

D.引導(dǎo)企業(yè)加快技術(shù)改造和新產(chǎn)品生產(chǎn)

E.籌集大量資金，改善投資環(huán)境

22.下列關(guān)于商業(yè)信用的表述正確的有（）

A.信用規(guī)模無限制

B.商品賒銷是其典型做法

C.具有方便、簡單、快速的特點(diǎn)

D.與銀行信用是一種相互支持、相互促進(jìn)的關(guān)系

E.“口頭信用”是其規(guī)范形式

23.1994年設(shè)立的政策性銀行是（）

A.中國人民銀行

B.中國工商銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.中國進(jìn)出口銀行

E.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

24.商業(yè)銀行進(jìn)行證券投資的目的是（）

A.獲取收益

B.分散風(fēng)險

C.增強(qiáng)流動性

D.增加資本金

E.擴(kuò)大聲譽(yù)

25.保險補(bǔ)償?shù)膬?nèi)容包括（）

A.危險轉(zhuǎn)移

B.損失分散

C.實(shí)施補(bǔ)償

D.返還保費(fèi)

E.再保險

26.采用優(yōu)先股籌資的有利方面主要有（）

A.無到期日

B.不會分散股東控制權(quán)

C.資金成本比債券低

D.資金成本比普通股低

E.可增強(qiáng)公司資金實(shí)力

27.期貨合約的特點(diǎn)有（）

A.每份合約都有買賣雙方當(dāng)事人

B.每份合約都要持有到期并進(jìn)行實(shí)物交割

C.期貨合約需要設(shè)立保證金賬戶

D.期貨合約賬戶是每天交割的

E.期貨合約都是標(biāo)準(zhǔn)化的

28.下列關(guān)于國際收支平衡表的表述正確的有（）

A.平衡表上的數(shù)據(jù)是“流量”而非“存量”

B.平衡表上的數(shù)據(jù)是“存量”而非“流量”

C.按復(fù)式薄記原理編制

D.收入項(xiàng)目記在貸方，支出項(xiàng)目記在借方

E.收入項(xiàng)目記在借方，支出項(xiàng)目記在貸方

29.下列屬于國際收支平衡表經(jīng)常賬戶的有（）

A.進(jìn)出口貿(mào)易

B.金融服務(wù)

C.通信服務(wù)

D.職工報酬

E.證券投資

30.通貨緊縮的主要衡量標(biāo)志有（）

A.物價水平的持續(xù)下降

B.貨幣供給增長率的負(fù)增長

C.貨幣流通速度加快

D.貨幣流通速度減慢

E.市場繁榮

三、計(jì)算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)

31.北京某企業(yè)準(zhǔn)備向銀行借款5000萬元，期限為2年。如果工商銀行北京

分行2年期貸款的年利率為7％，單利計(jì)息；渣打銀行北京分行同期限的年利率為6.7％，按年復(fù)利計(jì)息，那么，該企業(yè)向哪家銀行借款的利息成本較低?

32.假設(shè)存款準(zhǔn)備金率為15%，貨幣乘數(shù)為5，試計(jì)算現(xiàn)金提取率。如果存

款準(zhǔn)備金率下降到10%，現(xiàn)金提取率不變，那么新的貨幣乘數(shù)是多少？

四、簡答題（本大題共6小題，每小題6分，共36分）

33.簡述不兌現(xiàn)信用貨幣制度下國際貨幣的特點(diǎn)。

34.簡述中央銀行作為銀行的銀行的具體表現(xiàn)。

35.簡述信托的職能。

36.簡述最大誠信原則對被保險人的要求。

37.簡述貨幣市場在金融市場中的作用。

38.簡述成本推動型通貨膨脹的含義及其成因。

五、論述題（本題14分）

39.結(jié)合法定存款準(zhǔn)備金政策的作用原理分析我國近三年的貨幣政策操

作。

全國2009年4月高等教育自學(xué)考試

金融理論與實(shí)務(wù)試題

課程代碼：00150

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)

在每小題列出的四個備選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。

1.為商品定價時貨幣發(fā)揮( )

A.價值尺度職能

B.流通手段職能

C.支付手段職能

D.貯藏手段職能

2.貨幣形態(tài)演變的歷程是( )

A.金屬貨幣→實(shí)物貨幣→信用貨幣→電子貨幣

B.實(shí)物貨幣→金屬貨幣→信用貨幣→電子貨幣

C.實(shí)物貨幣→信用貨幣→金屬貨幣→電子貨幣

D.金屬貨幣→信用貨幣→實(shí)物貨幣→電子貨幣

3.商業(yè)信用最典型的做法是( )

A.銀行貸款

B.發(fā)行股票

C.商品賒銷

D.政府撥款

4.如果名義利率為3%，通貨膨脹率為5%，則實(shí)際利率為( )

A.13%

B.8%

C.2%

D.-2%

5.下列利率中可以承擔(dān)基準(zhǔn)利率作用的是( )

A.企業(yè)債券利率

B.銀行長期貸款利率

C.政策性銀行貸款利率

D.同業(yè)拆借利率

6.不以盈利為目的的金融機(jī)構(gòu)是( )

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.中央銀行

D.保險公司

7.英格蘭銀行成立于( )

A.1656年

B.1694年

C.1844年

D.1913年

8.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是一家( )

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.中央銀行

D.政策性很行

9.提出“銀行流動性的強(qiáng)弱取決于其資產(chǎn)的迅速變現(xiàn)能力”的經(jīng)營管理理論是( )

A.商業(yè)貸款理論

B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論

C.預(yù)期收入理論

D.負(fù)債管理理論

10.1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定商業(yè)銀行核心資本不能低于風(fēng)險資產(chǎn)的( )

A.4%

B.5%

C.8%

D.12%

11.我國商業(yè)銀行儲蓄存款的基本原則是( )

A.存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密

B.存款自愿、取款自由、存款有息

C.存款自由、取款自由、為儲戶保密

D.存款自由、取款自愿

12.信托機(jī)構(gòu)為委托人代為管理貨幣資金表現(xiàn)為信托的( )

A.財(cái)務(wù)管理職能

B.資金融通職能

C.信用服務(wù)職能

D.信用創(chuàng)造職能

13.下列財(cái)產(chǎn)中可作為不動產(chǎn)信托標(biāo)的物的是( )

A.交通工具

B.設(shè)備

C.土地

D.原材料

14.受保險人的委托代其開展保險業(yè)務(wù)的人是( )

A.受益人

B.被保險人

C.保險代理人

D.保險經(jīng)紀(jì)人

15.關(guān)于期貨合約表述正確的是( )

A.可以用來套期保值，但不能用來投機(jī)

B.可以用來投機(jī)，但不能用來套期保值

C.既可用來套期保值，又可用來投機(jī)

D.既不能用來套期保值，又不能用來投機(jī)

16.對期權(quán)合約的購買者來說( )

A.買進(jìn)期權(quán)的風(fēng)險有限，賣出期權(quán)的風(fēng)險無限大

B.買進(jìn)期權(quán)的風(fēng)險無限大，賣出期權(quán)的風(fēng)險有限

C.買進(jìn)期權(quán)和賣出期權(quán)的風(fēng)險都無限大

D.買進(jìn)期權(quán)和賣出期權(quán)的風(fēng)險都有限

17.以一定單位的外國貨幣為基準(zhǔn)來計(jì)算應(yīng)收或應(yīng)付多少本國貨幣的標(biāo)價方法是( )

A.直接標(biāo)價法

B.間接標(biāo)價法

C.美元標(biāo)價法

D.中間標(biāo)價法

18.基礎(chǔ)貨幣屬于( )

A.商業(yè)銀行的負(fù)債項(xiàng)目

B.中央銀行的負(fù)債項(xiàng)目

C.投資銀行的負(fù)債項(xiàng)目

D.政策性銀行的負(fù)債項(xiàng)目

19.我國制定貨幣政策的銀行是( )

A.中國銀行

B.中國建設(shè)銀行

C.中國工商銀行

D.中國人民銀行

20.當(dāng)前我國貨幣政策的最終目標(biāo)是( )

A.經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)、國際收支平衡、物價穩(wěn)定

B.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.經(jīng)濟(jì)增長

D.物價穩(wěn)定

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)

在每小題列出的五個備選項(xiàng)中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。

21.目前主要的國際儲備貨幣有( )

A.美元

B.人民幣

C.日元

D.歐元

E.泰銖

22.下列關(guān)于銀行信用的表述正確的有( )

A.突破了商業(yè)信用規(guī)模上的局限性

B.突破了商業(yè)信用方向上的局限性

C.是我國最主要的信用形式

D.與商業(yè)信用相互支持、相互促進(jìn)

E.最主要采用“掛賬信用”的形式

23.商業(yè)銀行的職能有( )

A.信用中介職能

B.支付中介職能

C.信用創(chuàng)造職能

D.金融服務(wù)功能

E.財(cái)富貯藏職能

24.中央銀行制度的類型有( )

A.單一型

B.復(fù)合型

C.分散型

D.準(zhǔn)中央銀行型

E.跨國型

25.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有( )

A.現(xiàn)金資產(chǎn)

B.貸款

C.證券投資

D.匯兌

E.向中央銀行再貸款

26.資金信托的種類有( )

A.融資性資金信托

B.投資性資金信托

C.基金性資金信托

D.房產(chǎn)性資金信托

E.地產(chǎn)性資金信托

27.貨幣市場包括( )

A.國庫券市場

B.商業(yè)票據(jù)市場

C.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場

D.同業(yè)拆借市場

E.回購市場

28.投資基金的特點(diǎn)有( )

A.無風(fēng)險

B.多元化投資

C.專家理財(cái)

D.流動性強(qiáng)

E.不可轉(zhuǎn)讓

29.影響商業(yè)銀行存款派生能力的因素主要有( )

A.貨幣流通速度

B.法定存款準(zhǔn)備金率

C.超額存款準(zhǔn)備金率

D.提現(xiàn)率

E.存貸款比率

30.治理通貨膨脹一般可采取的貨幣政策措施有( )

A.提高法定存款準(zhǔn)備金率

B.增加再貸款

C.在公開市場上買進(jìn)有價證券

D.在公開市場上賣出有價證券

E.提高存貸款利率

三、計(jì)算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)

31.某企業(yè)以每股8元的價格購進(jìn)甲公司股票10萬股，一年后以每股9元的價格賣出，期間享受了一次每10股派1.5元的分紅，在不考慮稅收和交易成本的情況下，試計(jì)算該企 業(yè)此筆投資的年收益率。

32.設(shè)一定時期內(nèi)待銷售的商品價格總額為100億元，流通中的貨幣量為10億元，試計(jì)算同期的貨幣流通速度。若貨幣流通速度變?yōu)?，請計(jì)算流通中每單位貨幣的實(shí)際購買力。

四、簡答題(本大題共6小題，每小題6分，共36分)

33.簡述民間信用的特點(diǎn)及其在我國的發(fā)展方向。

34.簡述可保利益原則確定的根據(jù)和意義。

35.簡述訂單驅(qū)動與報價驅(qū)動兩種場內(nèi)交易系統(tǒng)的特點(diǎn)。

36.簡述股票投資決策的基本方法。

37.簡述采用消費(fèi)物價指數(shù)度量通貨膨脹的優(yōu)缺點(diǎn)。

38.簡述貨幣政策傳導(dǎo)的一般過程。

五、論述題（本題14分）

39.試結(jié)合匯率的作用理論分析人民幣升值對我國進(jìn)出口貿(mào)易的影響。