2015年4月高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試

金融理論與實務(wù)試卷

(課程代碼 00150)

本試卷共4頁，滿分l00分，考試時間l50分鐘。

考生答題注意事項：

1. 本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效。試卷空白處和背面均可作草稿紙。2．第一部分為選擇題。必須對應試卷上的題號使用2B鉛筆將“答題卡”的相應代碼涂黑。3．第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用0．5毫米黑色字跡簽字筆作答。4．合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無效。

第一部分選擇題

一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題l分，共20分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡”的相應代碼涂黑。未涂、錯涂或多涂均無分。

1．與直接融資相比，間接融資的優(yōu)點不包括

A．靈活便利 B．分散投資、安全性高

C．信息公開、強化監(jiān)督 D. 具有規(guī)模經(jīng)濟

2．認為利率決定于貨幣供求對比狀況的利率決定理論是

A．馬克思的利率決定理論 B．凱恩斯的利率決定理論

C．實際利率理論 D．可貸資金理論

3．證券回購價格與售出價格之間的關(guān)系為

A. 回購價格=售出價格一約定利息 B．回購價格=售出價格+約定利息

C．回購價格=售出價格×約定利率 D．回購價格=售出價格÷約定利率

4．目前世界上大多數(shù)金融期貨交易所的組織形式采取

A．會員制 B．公司制 C. 股份制 D．合作制

5．期貨合約的唯一變量是

A．交易規(guī)模 B．交割日期 C．交割地點 D．成交價格

6．金融衍生工具市場最早具有的基本功能是

A．價格發(fā)現(xiàn)功能 B. 套期保值功能 C．投機獲利手段 D．籌集資金功能

7．負責審批銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立及業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管機構(gòu)是

A．中國人民銀行 B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C．國務(wù)院 D．中國銀行業(yè)協(xié)會

8．國際貨幣基金組織最主要的資金來源是

A. 成員國認繳的份額 B．向國際金融市場借款

C．資金運用的利息收入 D．成員國的捐贈款

9．下列不屬于中央銀行“國家的銀行”職能的是

A. 管理經(jīng)營國家外匯儲備 B．代理國庫辦理各項業(yè)務(wù)

C. 充當最后貸款人 D．代表政府參加國際金融活動

10．主張通過持有易于轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)來保持商業(yè)銀行流動性的資產(chǎn)管理理論是

A. 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論 B．商業(yè)性貸款理論

C．預期收入理論 D. 真實票據(jù)理論

11．1988年頒布的《巴塞爾協(xié)議》要求商業(yè)銀行的總資本對風險資產(chǎn)總額的比率不能低于 A. 4％ B．6％

C．8％ D．12％

12．對新興公司在創(chuàng)業(yè)期和拓展期進行資金融通屬于投資銀行的

A．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B．風險投資業(yè)務(wù)

C. 財務(wù)顧問業(yè)務(wù) D．并購業(yè)務(wù)

13. 下列不屬于商業(yè)性保險公司業(yè)務(wù)的是

A．出口信用保險 B．責任保險

C．保證保險 D．健康保險

14．當其他條件不變，基礎(chǔ)貨幣投放增加時，貨幣供給量

A．增加 B．減少

C．不變 D．不確定

15. 弗里德曼認為對貨幣需求的決定具有最重要作用的因素是

A．均衡利率 B．現(xiàn)期收入 C．貨幣供應量 D．永恒收入

16. 馬克思認為一定時期內(nèi)執(zhí)行流通手段的貨幣必要量同貨幣流通速度

A．成正比 B．成反比 C. 無關(guān) D．關(guān)系不確定

17. 凍結(jié)工資和物價屬于通貨膨脹治理措施中的

A．需求管理政策 B. 指數(shù)化政策 C．收入政策 D．結(jié)構(gòu)調(diào)整政策

18．市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)離不開

A. 金融資產(chǎn)價格的調(diào)節(jié)

B. 商品價格的調(diào)節(jié)

C. 匯率的調(diào)節(jié)

D. 利率的調(diào)節(jié)

19．奧肯定律論證了下列哪兩個貨幣政策目標問的一致性?

A．穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長 B. 穩(wěn)定物價與充分就業(yè)

C．經(jīng)濟增長與國際收支平衡 D．經(jīng)濟增長與充分就業(yè)

20．決定貨幣政策外部時滯長短的主要因素是

A．中央銀行對經(jīng)濟形勢發(fā)展變化的預見能力

B．中央銀行制定貨幣政策的效率

C. 客觀的經(jīng)濟和金融條件

D. 貨幣政策的有效性

二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡”的相應代碼涂黑。未涂、錯涂、多涂或少涂均無分。

21．不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點有

A．流通中的貨幣主要由現(xiàn)金和銀行存款組成

B．貨幣投放都是通過金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動實現(xiàn)的

C．貨幣規(guī)定有法定含金量，達到一定數(shù)額可以兌換黃金

D．中央銀行對貨幣數(shù)量和結(jié)構(gòu)進行管理調(diào)控

E．各國通過法律把貨幣的發(fā)行權(quán)收歸商業(yè)銀行

22．下列屬于貨幣市場金融工具的有

A．商業(yè)票據(jù) B．國庫券

C．公司債券 D．股票

E．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

23．依據(jù)標準·普爾公司的信用等級標準，下列屬于投資級債券的有

A．AAA級 B．AA級 C．A級 D．BBB級 E. BB級

24．1999年我國成立的金融資產(chǎn)管理公司有

A. 中國信達資產(chǎn)管理公司 B．中國華融資產(chǎn)管理公司

C．中國華夏資產(chǎn)管理公司 D．中國長城資產(chǎn)管理公司

E．中國東方資產(chǎn)管理公司

25．下列關(guān)于通貨膨脹的說法正確的有

A．通貨膨脹是一種貨幣現(xiàn)象 B．紙幣流通必然產(chǎn)生通貨膨脹

C．通貨膨脹是少數(shù)幾種商品價格的上漲 D．通貨膨脹是一般物價水平的持續(xù)上漲 E．居民消費價格指數(shù)是衡量通貨膨脹程度的重要指標

第二部分非選擇題

三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

請在答題卡上作答。

26．遠期利率協(xié)議

27．保險利益

28．交易動機

29．國際收支平衡表

30．窗口指導

四、計算題(本大題共2小題，每小題6分，共l2分)

請在答題卡上作答。

31．某企業(yè)擬向銀行申請一筆期限為3年的固定利率貸款，貸款總額1000萬元。如果A銀行3年期貸款的年利率為6．2％，按單利計息；B銀行3年期貸款的年利率為6％，按年復利計息。那么，在其他貸款條件相同的情況下，該企業(yè)應向哪家銀行借款?(計算結(jié)果保留小數(shù)點后2位)

32. A企業(yè)持有一張60天后到期的商業(yè)匯票，面值為30000元，到銀行請求貼現(xiàn)。如果銀

行確定該票據(jù)的月貼現(xiàn)利率為7．5‰，請計算A企業(yè)可得到的貼現(xiàn)金額。(每月按30 天計算)

五、簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)

請在答題卡上作答。

33．簡述貨幣形式的演變歷程及其推動力。

34．簡述商業(yè)票據(jù)的基本特征。

35．簡述普通股與優(yōu)先股的區(qū)別。

36．簡述債券信用評級的含義及作用。

37．簡述商業(yè)銀行短期借款的種類。

六、論述題(本大題共l小題，共l3分)

請在答題卡上作答。

38. 結(jié)合實際分析驅(qū)動人民幣升值的主要因素。